Печать

Комплаенс процедуры

Придавая важное значение усилиям международного сообщества государств и международного банковского сообщества по борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, Международный банк экономического сотрудничества уделяет особое внимание вопросам соблюдения норм международного права, а также требований законодательства страны местопребывания в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).

В соответствии с рекомендациями межправительственных организаций, занимающихся выработкой мировых стандартов в сфере ПОД/ФТ, законодательством стран-членов Банка, а также практическим опытом работы ведущих Европейских и российских финансовых институтов, МБЭС реализует комплекс организационных и контрольных мероприятий, направленных на ПОД/ФТ.

В Банке разработаны и применяются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иные внутренние нормативные документы, отвечающие требованиям современной международной банковской деятельности в данной сфере.

Банк поддерживает деловую репутацию на высоком уровне и не допускает вовлечение МБЭС в сомнительные финансовые операции, в этой связи особое внимание уделяется реализации принципа «Знай своего клиента», устанавливающего требования к полноте, представляемой клиентами информации о себе и своих контрагентах и проверке такой информации.

МБЭС строит отношения только с банками, имеющими на территории государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующие органы управления. Банк не имеет счетов в банках, зарегистрированных в государствах (территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

МБЭС последовательно внедряет систему внутреннего контроля, при которой соблюдение комплаенс-стандартов является обязанностью каждого сотрудника Банка, и подтверждает свою приверженность высоким этическим стандартам и принципам открытой и честной деятельности, а также стремление Банка следовать передовому международному опыту обеспечения соблюдения норм и правил деловой и профессиональной этики.

Наличие у Банка иммунитета от распространяемых режимов санкций и эмбарго, что обусловлено его международным статусом, не дает предпосылок для смягчения его комплаенс-процедур. Так, в частности, санкционный комплаенс является одной из главных составляющих комплаенс-модели Банка, наравне с инструментарием по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также общим комплексом мероприятий по управлению комплаенс-риском, базирующимся на международном опыте, имплементированном во внутренние процедуры МБЭС.

Банк является активным участником процессов международного обмена налоговой информацией, что, учитывая состав стран-участников Банка и структуру его продуктовой линейки, является немаловажной составляющей комплаенс-модели МБЭС.