Печать

Открытие и ведение счетов

Открытие счетов

Перед отправкой запроса предлагаем ознакомиться с основными принципами рассмотрения Банком заявок на открытие счетов некредитных организаций.

  • Ключевые требования к некредитным организациям
    • Компания зарегистрирована на территории страны-члена Банка и приоритетно осуществляет внешнеэкономическую деятельность.
      При этом предприятие не осуществляет деятельность:
      • запрещенную международными нормативными правовыми документами и актами;
      • связанную с:
        • производством и торговлей табачными изделиями, алкогольными напитками, наркотическими средствами и психотропными веществами;
        • организацией и содержанием игорных заведений;
        • производством и продажей оружия или посреднической деятельностью по его реализации.
    • Открытие счета (счетов) необходимо для получения комплекса банковских услуг, включающих расчетно-кассовое обслуживание, кредитно-документарные продукты и услуги Банка в сфере торгового финансирования, оказание которых соответствует стратегическим целям и задачам Банка, в том числе увеличению товарооборота между странами-членами.
    • Компанией открыты счета в иных банках государства, резидентом которого она является, с одновременным наличием в распоряжении юридического лица рекомендательных писем от обслуживающих его кредитных организаций, подтверждающих его деловую репутацию.
    • Компания не является юридическим лицом, зарегистрированным в офшорной зоне, либо юридическим лицом, находящимся под контролем структур, зарегистрированных в офшорных зонах.
    • Период деятельности компании должен превышать 1 год.
    • В деятельности предприятия отсутствуют признаки, не соотносимые с деятельностью компаний, занимающих определенных сегмент рынка товаров / работ / услуг, в частности:
      • минимальный уставный капитал, не соотносимый с заявленными оборотами по счетам;
      • отсутствие счетного (бухгалтерского) работника;
      • нахождение юридического лица по адресу массовой регистрации;
      • минимальная среднесписочная штатная численность, несопоставимая с заявленным видом деятельности;
      • широкий спектр заявленных видов деятельности, не соотносимых с основным и иные признаки, свидетельствующие о возможной фиктивности деятельности юридического лица.
    • В отношении компании не производятся и отсутствуют факты введения процедур наблюдения, внешнего управления, либо финансового оздоровления (санация), назначения временной администрации либо иных аналогичных действий и мер.
    • Предприятие предоставило информацию по раскрытию своих конечных бенефициаров.
    • Отсутствие негативной информации по кредитной истории компании, а также отсутствие негативной информации по линии межбанковского обмена.

    Обращаем внимание, что представленный перечень не является исчерпывающим и представленные условия не являются офертой.

    Банк оставляет за собой право принятия окончательного решения о заключении договора банковского счета в соответствии с банковскими правилами и законодательством Российской Федерации.

    В целях принятия решения о сотрудничестве или отказе от него, Банком будут проводиться внутренние процедуры (в том числе в целях реализации процедур ПОД/ФТ, а также принципа «Знай своего клиента»), в рамках которых у компании могут быть запрошены дополнительные документы, анализироваться информация о деятельности компании, в т.ч. сведения из открытых источников. Решение об одобрении каждой заявки и условиях открытия счета (счетов) некредитной организации принимается Банком на индивидуальной основе.

  • «Единое окно» приема заявок.

    Прием заявок на открытие счетов осуществляется по принципу «Единого окна» по адресу: accounts@ibec.int. По получении и проведении экспресс-анализа заявки, но не позднее 7 рабочих дней с даты получения обращения компании, менеджер Банка связывается с клиентом для предоставления полной информации о процедуре открытия счета, порядке подготовки необходимых документов, наличии соответствия требованиям для принятия на клиентское обслуживание, оптимальных тарифов и иных связанных с операцией вопросов.

Обслуживание счетов

В процессе обслуживания в МБЭС клиент имеет возможность получать банковские выписки, постоянно пользоваться консультациями сотрудников Банка о порядке совершения банковских операций и возможностях использовать различные банковские продукты в своей деятельности. Для оперативного пополнения оборотных средств клиентам Банка может быть предоставлено право использовать овердрафтное кредитование в зависимости от величины оборота денежных средств по его счету.

Документы для открытия/закрытия счетов

Приложенные документы могут быть заполнены юридическими лицами (небанковскими организациями), не являющими резидентами РФ, на английском языке.

Юридические лица (небанковские организации)

Банки (кредитные организации)