Печать

Торговое финансирование и документарные операции

Торговое финансирование – продукт поддержки Экспортеров и Импортеров

Является одним из приоритетных и успешно развивающихся направлений деятельности МБЭС в соответствии со стратегией развития Банка.

Финансирование производится как на краткосрочной, так и на долгосрочной основе. Операции проводятся в евро, долларах США, а также в валютах стран-членов.

  • Краткосрочное (до 1 года) и среднесрочное (до 3 лет) финансирования

    1. Предэкспортное финансирование:

    • МБЭС финансирует Экспортера. Поступления экспортной выручки покрываются ЭКА, переводятся на счет Экспортера в МБЭС, Банк имеет право требования на данные денежные средства;
    • МБЭС финансирует Экспортера с целью пополнения оборотных средств, устранения временного дефицита денежных средств. Кредиты обеспечиваются ЭКА;
    • МБЭС подтверждает аккредитивы «с красной оговоркой».

    2. Постэкспортное финансирование:

    • МБЭС подтверждает аккредитивы, открытые банком Импортера и предоставляет финансирование Банку- эмитенту;
    • МБЭС предоставляет прямые кредиты Импортеру или банку Импортера по торговым операциям;
    • МБЭС подтверждает аккредитивы, исполняемые путем негоциации;
    • МБЭС осуществляет дисконтирование по аккредитивам с отсрочкой платежа, предоставляя денежные средства Экспортеру до окончания периода отсрочки платежа;
    • МБЭС проводит форфейтинговые операции в партнерстве с форфейтинговыми компаниями.

    3. Постимпортное финансирование:

    • МБЭС открывает/ подтверждает аккредитивы (включая аккредитивы с отсрочкой платежа) и предоставляет финансирование/осуществляет негоциацию.

    4. МБЭС выдает безотзывные рамбурсные обязательства (IRUs) по поручению банков-партнеров.

    5. МБЭС активно принимает участие в синдицированном кредитовании торговли.

  • Структурированное финансирование (под покрытие ЭКА)

    1. МБЭС финансирует капиталоемкие проекты в целях развития бизнеса (контракты в сферах машиностроения, оборудования, производственных комплексов), инвестиционные проекты. ЭКА страны Экспортера осуществляет страхование кредитов от политических рисков (до 95% потерь) и коммерческих рисков (до 90% потерь). Страховое или гарантийное покрытие ЭКА снижает залоговую нагрузку на заемщика, создает низкий уровень риска для банков, тем самым способствуя привлечению экономическими субъектами значительных объемов долгосрочного финансирования на выгодных условиях. Возможно получение финансирования суммы страховой премии.

    2. МБЭС финансирует экспорт стран-членов в рамках государственных программ финансовой и гарантийной поддержки Экспортеров, в качестве обеспечения, получая государственные гарантии.

  • Гарантийные операции

    1. МБЭС выдает прямые гарантии всех видов (тендерные гарантии (bid bonds), гарантии исполнения обязательств, гарантии возврата авансового платежа, гарантии платежа, кредитные гарантии, поручительство по векселю («аваль»), гарантии предоставления услуг и др.) контрагентам клиентов (включая гарантии, выданные против контр-гарантий банков-партнеров).

    2. МБЭС выдает контр-гарантии.

    3. МБЭС открывает и подтверждает аккредитивы Stand-by в качестве инструмента для получения кредита от производителя (поставщика, Экспортера).

  • Двусторонние и синдицированные кредиты

    1. Двустороннее кредитование (Trade Related Bilateral Loans):

    • МБЭС в качестве банка-кредитора на двусторонней основе предоставляет денежные средства банку-заемщику для финансирования таким банком конкретных внешнеэкономических операций его клиентов/контрагентов с участием/в интересах стран-членов МБЭС.

    2. Синдицированное кредитование (Trade Related Syndicated Loans): предоставляются на многосторонней (синдицированной) основе несколькими кредиторами банку-заемщику. Применяются следующие принципы:

    • Оформление единого многостороннего кредитного договора между заемщиком, с одной стороны, и всеми кредиторами, с другой стороны;
    • Кредиторы несут ответственность перед заемщиком в объеме принятых каждым из них обязательств, заемщик несет ответственность перед всеми кредиторами одновременно;
    • Все кредиторы находятся в равных условиях. Все платежи, полученные в рамках кредитного договора, распределяются между кредиторами пропорционально сумме, предоставленной каждым кредитором;
    • Одним из участников синдицированного кредита является банк-агент, ответственный за осуществление расчетов по синдицированному кредиту.

Документарные операции вне рамок торгового финансирования

МБЭС, осуществляя весь спектр операций по гарантиям, аккредитивам и инкассо, в том числе по нестандартным и сложно структурированным схемам, предоставляет ряд услуг по операционному сопровождению документарных сделок.

  • Аккредитивные операции
    • открытие покрытых аккредитивов;
    • авизование аккредитивов банков-партнеров и информирование клиента об открытых в их пользу аккредитивах;
    • исполнение аккредитивов;
    • проверка коммерческих документов и представление их для оплаты банку-эмитенту, открывшему аккредитив;
    • перевод (трансферация) аккредитива;
    • выполнение полного комплекса операций, связанных с расчетами по аккредитивам (в том числе внесение изменений в условия открытых аккредитивов, проверка документов, осуществление платежей по выставленным аккредитивам и истребование платежей по авизованным аккредитивам, зачисление экспортной выручки);
    • выполнение обязательств рамбурсирующего банка по аккредитивам банков-контрагентов без выпуска безотзывного рамбурсного обязательства;
    • осуществление платежей в счет рамбурсных полномочий.
  • Гарантийные операции
    • МБЭС авизует гарантии банков-партнеров Бенефициарам по всему миру;
    • МБЭС подтверждает подлинность гарантий, выданных его банками-партнерами в пользу клиентов МБЭС;
    • МБЭС направляет требования по гарантиям в банки-гаранты.
  • Инкассо

    Документарное инкассо является операцией, в которой банк действует в качестве посредника между продавцом (экспортером) и покупателем (импортером). Банк получает инкассо вместе с инструкциями от продавца и представляет документы, являющиеся доказательством фактической поставки товара, покупателю в обмен на платеж или акцепт векселя в соответствии с инструкциями продавца. Выплата получателю средств происходит не ранее получения платежа от банка, в который направлены документы. Поскольку у экспортера в момент отправки товара нет окончательной уверенности в том, что импортер и его банк совершат платеж, документарное инкассо находит применение лишь в случае доверительных отношений между покупателем и продавцом. Инкассо - упрощенный и более дешевый расчетный механизм.

    МБЭС выполняет полный комплекс услуг по инкассо коммерческих и финансовых документов.

Преимущества

  • Преимущества операций торгового финансирования и документарных операций

    Стоимость торгового финансирования значительно ниже традиционного кредитования благодаря более низкому уровню риска для банков, принимающих участие в сделках.

    Применение документарных операций (аккредитивов, гарантий), лежащих в основе торгового финансирования, позволяет:

    • минимизировать риски: кредитные, в том числе снизить риск неплатежа, несвоевременного поступления экспортной выручки (возможность получения платежа сразу после отгрузки товара), коммерческие, в том числе риск неполучения товара и риск неполучения товара в оговоренный срок, валютные, страновые;
    • сократить или исключить авансовые платежи по импорту;
    • использовать механизмы сокращения затрат по сделке;
    • получить от контрагента или предоставить контрагенту более длительную отсрочку платежа;
    • организовать сделку с незнакомым контрагентом;
    • повысить прозрачность бизнеса и улучшить репутацию участников сделки;
    • финансировать до 100% от контрактной стоимости;
    • установить привлекательные закупочные цены или сохранить действующие скидки на товары за счет минимизации рисков;
    • расширить товарные поставки;
    • получить надежную правовую защиту за счёт использования унифицированных международных правил;
    • получить дополнительный контроль, гибкость подхода и консультационную поддержку со стороны Банка;
    • получить надежное и быстрое совершение операций и расчетов.
  • Преимущества сотрудничества с МБЭС в сфере торгового финансирования
    • надежность международной и межправительственной финансовой организации, высокая деловая репутация Банка;
    • широкая сеть банков-партнеров по всему миру;
    • индивидуальный подход при определении условий организации сотрудничества, оказания услуг, а также к каждой сделке, каждому аккредитиву и гарантии;
    • быстрое принятие решений;
    • активное участие Банка в решении вопросов клиентов по расчетам с контрагентами и их банками: проведение переговоров с клиентами, их контрагентами и участвующими в операциях банками о возможности и условиях использования тех или иных форм и инструментов расчетов, рекомендации по оптимальному способу проведения сделки и выбору участвующих в сделке банков, проработка условий внешнеторговых контрактов и аккредитивов в процессе их согласования сторонами по контракту, проверка компетентными банковскими специалистами документов, на основании которых должен быть совершен платеж;
    • полный спектр банковских продуктов и услуг;
    • бесплатная информационно-консультационная поддержка клиентов по вопросам организации и проведения любых видов операций торгового финансирования;
    • гибкий клиентоориентированный подход;
    • высокая профессиональная подготовка специалистов, многолетний опыт в области торгового финансирования и документарного бизнеса;
    • высокое качество обслуживания клиентов.