En
Bằng tiếng việt
Mongoloor
Придавая важное значение усилиям международного сообщества
государств и международного банковского сообщества по борьбе с легализацией (отмыванием)
доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, Международный банк
экономического сотрудничества уделяет особое внимание вопросам соблюдения норм
международного права, а также требований законодательства страны местопребывания в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
В соответствии с рекомендациями межправительственных организаций, занимающихся выработкой мировых стандартов в сфере ПОД/ФТ, законодательством стран-членов Банка, а также практическим опытом работы ведущих европейских и российских финансовых институтов, МБЭС реализует комплекс организационных и контрольных мероприятий, направленных на ПОД/ФТ.
В Банке разработаны и применяются Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и иные внутренние нормативные документы, отвечающие требованиям современной международной банковской практики в данной сфере.
В соответствии с рекомендациями межправительственных организаций, занимающихся выработкой мировых стандартов в сфере ПОД/ФТ, законодательством стран-членов Банка, а также практическим опытом работы ведущих европейских и российских финансовых институтов, МБЭС реализует комплекс организационных и контрольных мероприятий, направленных на ПОД/ФТ.
В Банке разработаны и применяются Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и иные внутренние нормативные документы, отвечающие требованиям современной международной банковской практики в данной сфере.
Основные комплаенс-принципы Банка
Банк поддерживает деловую репутацию на высоком уровне и не допускает вовлечение МБЭС в сомнительные финансовые операции
Особое внимание уделяется реализации принципа «Знай своего клиента», устанавливающего требования к полноте представляемой клиентами информации, как о себе, так и о своих контрагентах, а также проверке Банком такой информации в рамках процедур Customer Due Diligence.
МБЭС строит отношения с банками, находящимися по адресу местонахождения, и исключает любое взаимодействие с банками, зарегистрированными в странах, не участвующих в ПОД/ФТ
Банк не вступает в договорные отношения с финансовыми организациями, не имеющими физического присутствия в странах своей инкорпорации, а также не вступает в такие отношения с банками, зарегистрированными в государствах (территориях), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ.
Банк имплементировал во все свои внутренние бизнес-процедуры систему внутреннего контроля,
при которой соблюдение комплаенс-стандартов является обязанностью каждого сотрудника Банка, и подтверждает свою приверженность высоким этическим стандартам и принципам открытой и честной деятельности, а также стремление Банка следовать передовому международному опыту обеспечения соблюдения норм и правил деловой и профессиональной этики.
Наличие у Банка иммунитета от распространяемых режимов санкций и эмбарго, что обусловлено его международным статусом, не дает предпосылок для смягчения его комплаенс-процедур.
Так, в частности, санкционный комплаенс является одной из главных составляющих комплаенс-модели Банка, наравне с инструментарием ПОД/ФТ, а также общим комплексом мероприятий по управлению комплаенс-риском, базирующимся на международном опыте, имплементированном во внутренние процедуры МБЭС.
Комплаенс-процедуры
Наличие у Банка статуса международной организации предписывает применять весь спектр комплаенс-процедур, предусмотренных применимым правом, а также лучшими практиками, рекомендованными к использованию международными организациями и объединениями (ФАТФ, ОЭСР, Вольфсбергской группой и пр.).
Основным элементом, направленным на бесперебойное функционирование МБЭС, является осуществление комплекса мероприятий по исключению возможности вовлечения Банка и его сотрудников в противоправную деятельность, в том числе в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
В рамках реализации своей миссии Банк придерживается необходимости соблюдения санкционных режимов и программ эмбарго, что предусматривает имплементацию указанного функционала в его комплаенс-модель.
Банк является активным участником процессов обмена налоговой информацией.
Факт многонационального субъектного состава Банка, предусматривает имплементацию повышенных этических требований к сотрудникам банка, к его руководству, а также к его клиентам, контрагентам и внешним вендорам.
Основным элементом, направленным на бесперебойное функционирование МБЭС, является осуществление комплекса мероприятий по исключению возможности вовлечения Банка и его сотрудников в противоправную деятельность, в том числе в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
В рамках реализации своей миссии Банк придерживается необходимости соблюдения санкционных режимов и программ эмбарго, что предусматривает имплементацию указанного функционала в его комплаенс-модель.
Банк является активным участником процессов обмена налоговой информацией.
Факт многонационального субъектного состава Банка, предусматривает имплементацию повышенных этических требований к сотрудникам банка, к его руководству, а также к его клиентам, контрагентам и внешним вендорам.